2010年銀監(jiān)會(huì)凈資本新規(guī)出臺(tái)，信托業(yè)向本源業(yè)務(wù)回歸的政策呼聲日趨強(qiáng)烈。信托公司在過(guò)去的一年交出了怎樣的答卷，成為業(yè)內(nèi)關(guān)注的話題。從4月28日公布的平安信托業(yè)績(jī)年報(bào)顯示，2010年平安信托的業(yè)務(wù)規(guī)模實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng)，新發(fā)行信托計(jì)劃202個(gè)，發(fā)行規(guī)模645億元；截至年底，在保持利潤(rùn)、管理費(fèi)收入、客戶數(shù)業(yè)內(nèi)較好水平的前提下，信托資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到1357億元，實(shí)現(xiàn)合并凈利潤(rùn)28.48億元。
搶先市場(chǎng)轉(zhuǎn)型，財(cái)富管理核心競(jìng)爭(zhēng)力初顯
作為率先在業(yè)內(nèi)探索長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展業(yè)務(wù)模式的平安信托，憑借其自主管理能力，在產(chǎn)品研發(fā)、渠道經(jīng)營(yíng)和運(yùn)營(yíng)平臺(tái)建設(shè)方面取得突破性發(fā)展，為2010年業(yè)績(jī)交出了一份滿意的答卷。
隨著凈資本新規(guī)的推行，信托公司的盈利能力與其業(yè)務(wù)類型的相關(guān)性更加凸顯，平安信托率先調(diào)整了信托產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)主動(dòng)管理，建立了久期從1個(gè)月至20年的全譜系產(chǎn)品系列，內(nèi)涵價(jià)值較高的集合產(chǎn)品同比增長(zhǎng)313%，產(chǎn)品類型涵蓋了結(jié)構(gòu)金融、證券類信托、房地產(chǎn)信托、私募股權(quán)投資（PE）、質(zhì)押融資以及資產(chǎn)管理系列等投融資品種，對(duì)單一類產(chǎn)品依賴性的降低構(gòu)筑了平安信托財(cái)富管理更穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展的開放式平臺(tái)。在這個(gè)平臺(tái)上，信托自身的研發(fā)能力和吸引優(yōu)秀合作伙伴的優(yōu)勢(shì)將同時(shí)發(fā)力，推出更多高品質(zhì)產(chǎn)品。平安信托董事長(zhǎng)兼CEO童愷表示：“平安信托的開放式平臺(tái)就是要讓所有的高手同臺(tái)競(jìng)技，我們非常重視自身 ‘打漁’和在市場(chǎng)上‘買漁’能力的培養(yǎng)，讓客戶能在我們的平臺(tái)上收獲最好的魚。”
在渠道經(jīng)營(yíng)方面，致力于打造中國(guó)私人財(cái)富管理第一品牌的平安信托，2010年在個(gè)人渠道業(yè)務(wù)方面也取得了突破性的發(fā)展，新增規(guī)模同比增長(zhǎng)393%。同時(shí)，企業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)初現(xiàn)成效，成為新環(huán)境下機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的重要支柱。2010年公司向受益人分配信托利潤(rùn)100.77億元，同比增長(zhǎng)265%。
安鑫、南玻神話彰顯投資及產(chǎn)品創(chuàng)新力
作為中國(guó)平安綜合金融版圖中重要的投資平臺(tái)，平安信托過(guò)去一年在投資方面也取得了不俗的成績(jī)，這也在很大程度上反映了平安信托對(duì)于非資本市場(chǎng)投資機(jī)遇的敏銳把握，以及優(yōu)質(zhì)的項(xiàng)目投資帶來(lái)的豐厚回報(bào)。
在物業(yè)投資方面，公司繼續(xù)與多家知名房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)建立了穩(wěn)固的戰(zhàn)略合作關(guān)系，其中以金地佘山•天境為標(biāo)的的“安鑫1號(hào)房地產(chǎn)集合資金信托計(jì)劃”是平安信托借助房地產(chǎn)投資平臺(tái)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新的一次嶄新嘗試，該信托計(jì)劃成功摘取了深圳市政府頒發(fā)的金融創(chuàng)新獎(jiǎng)。同時(shí)，公司在酒店、寫字樓、商場(chǎng)三種物業(yè)的商業(yè)管理也取得較大突破，多個(gè)物業(yè)項(xiàng)目成功開業(yè)。PE投資方面，2010年成功投資徐工機(jī)械、白云電器、宋河酒業(yè)、天楹環(huán)保等二十多個(gè)項(xiàng)目。被譽(yù)為“玻璃”成為“鉆石”的奇跡的南玻A股退出，更是實(shí)現(xiàn)了高達(dá)235.5%的賬面回報(bào)。基建投資方面，平安信托完成了投資業(yè)務(wù)多元化轉(zhuǎn)型，在風(fēng)電、核電等清潔能源以及港口、高鐵等新項(xiàng)目領(lǐng)域與相關(guān)大型基建合作伙伴確立了戰(zhàn)略合作關(guān)系。
風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值指標(biāo)有效管控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
平安信托董事長(zhǎng)兼CEO童愷一直強(qiáng)調(diào)，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是公司得以生存、發(fā)展的關(guān)鍵。2010年，平安信托建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系來(lái)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控以及管理公司的各類風(fēng)險(xiǎn)。
據(jù)悉，平安信托在業(yè)內(nèi)率先建立了一套基于新資本協(xié)議精神的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)（Risk Weighted Asset – RWA）計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、以核心資本限制公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力、以資本充足率控制公司總體風(fēng)險(xiǎn)偏好，確保公司所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)在公司的承受能力與意愿范圍之內(nèi)。童愷指出，“資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重越大，需要的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用就越多，這就要求我們各個(gè)業(yè)務(wù)模塊在進(jìn)行投資決策的時(shí)候不得不真正考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后每項(xiàng)投資的回報(bào)”。與此同時(shí)，平安信托還通過(guò)設(shè)置單一交易對(duì)手限額，控制集中度風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)對(duì)每個(gè)資產(chǎn)組合的單日風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值的限額管控，達(dá)到對(duì)組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的控制；通過(guò)建立專業(yè)化的投資評(píng)估中臺(tái)，嚴(yán)格把控每個(gè)投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配。據(jù)了解，平安信托目前正著手建立初步的內(nèi)部信用評(píng)估、信用風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制，出臺(tái)一系列針對(duì)不同產(chǎn)品的風(fēng)控指引，以明確風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下提高業(yè)務(wù)開展的效率。
平安信托董事長(zhǎng)兼CEO童愷表示，平安信托一直致力于成為以客戶為導(dǎo)向，為客戶提供個(gè)性化財(cái)富管理服務(wù)的真正意義上的高端財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。2011年，公司將進(jìn)一步強(qiáng)化投資能力和投資品牌的建設(shè)，增強(qiáng)資本市場(chǎng)的產(chǎn)品創(chuàng)新能力及開放式平臺(tái)的建立，推動(dòng)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)完善，對(duì)各項(xiàng)客戶服務(wù)流程進(jìn)行優(yōu)化，以有效發(fā)揮后援集中優(yōu)勢(shì)，全面提升客戶體驗(yàn)。據(jù)悉，2011年該公司重點(diǎn)打造的平安財(cái)富資產(chǎn)管理服務(wù)，將以“資產(chǎn)包”的形式進(jìn)一步把平安信托平臺(tái)上豐富的產(chǎn)品線融入到資產(chǎn)配置中，根據(jù)客戶的偏好、市場(chǎng)的情況來(lái)為客戶的資金謀求最合理的運(yùn)用方式，以滿足高端客戶的全方位財(cái)富管理需求。
