平安信托升級(jí)推出“平安家族信托”品牌
近日，平安信托 “鴻承世家” 家族信托全新升級(jí)，正式推出“平安家族信托”品牌，啟用全新品牌識(shí)別系統(tǒng)，并確定新的品牌口號(hào)為“家族信托，就選平安信托”。同時(shí)，“平安家族信托”的產(chǎn)品體系、服務(wù)模式、專家團(tuán)隊(duì)也得到全方位的升級(jí)，致力于為不同需求的高凈值客戶提供高效、專享的家族信托服務(wù)。
平安集團(tuán)總經(jīng)理兼平安信托董事長(zhǎng)任匯川表示，在近期召開(kāi)的全國(guó)兩會(huì)上，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)要進(jìn)一步加強(qiáng)人民群眾的獲得感、幸福感、安全感，同時(shí)，也將弘揚(yáng)優(yōu)秀家風(fēng)作為構(gòu)建社會(huì)主義文明新風(fēng)尚、促進(jìn)社會(huì)和諧的重要內(nèi)涵。家族信托作為財(cái)富管理的集大成者，具有整合性、靈活性、穩(wěn)定性、安全性等信托制度優(yōu)勢(shì)，是國(guó)民財(cái)富創(chuàng)造和傳承的重要途徑，也是參與國(guó)際金融競(jìng)爭(zhēng)的重要工具，充分體現(xiàn)了以“信義”為核心的受托文化和以“傳承”為目標(biāo)的本源功能，有利于國(guó)民合法財(cái)產(chǎn)的保護(hù)和傳承，能夠增進(jìn)家庭和諧、穩(wěn)定和傳承優(yōu)良家風(fēng)，也是打造信托業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要方式。
任匯川指出，近年來(lái)，平安信托積極響應(yīng)國(guó)家“脫虛向?qū)?rdquo;的政策要求，將“回歸信托本源”、“支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)”作為轉(zhuǎn)型指引，加強(qiáng)主動(dòng)管理能力，打造有使命的資本。此次平安信托全面升級(jí)家族信托品牌，旨在正確發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，專注主業(yè)回歸本源，用家族信托幫助高凈值客戶解決全生命周期的財(cái)富規(guī)劃、家業(yè)傳承、公益慈善等多領(lǐng)域的需求；同時(shí)更好地弘揚(yáng)受托文化、傳承文化，信義文化，打造公司核心競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)信托行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
據(jù)介紹，此次平安家族信托品牌的全面升級(jí)，將率先在業(yè)內(nèi)實(shí)現(xiàn)家族信托的多產(chǎn)品線，推出保險(xiǎn)金信托、定制型家族信托、專享型家族信托、家族辦公室家族信托四大系列產(chǎn)品。其中，保險(xiǎn)金信托由平安信托與平安人壽聯(lián)合推出，兼具保險(xiǎn)的保障功能和信托的財(cái)富傳承、隔離和資產(chǎn)配置功能；定制型家族信托門檻1000萬(wàn)元，可接受客戶提供現(xiàn)金、保單相關(guān)權(quán)利、金融產(chǎn)品等多種委托資產(chǎn)類別；專享型家族信托門檻3000萬(wàn)元，可充分按照客戶的意愿，設(shè)置專享的傳承方案與資產(chǎn)配置方案；家族辦公室模式家族信托門檻1億元，由平安信托承擔(dān)受托職能，并聯(lián)合委托人的家族辦公室團(tuán)隊(duì)一起實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)的專享家族事務(wù)管理以及資產(chǎn)配置功能，從而更加靈活、更加充分地實(shí)現(xiàn)客戶大規(guī)模、全市場(chǎng)、多資產(chǎn)類別的財(cái)富傳承需求。
在服務(wù)升級(jí)方面，平安信托推出“1+N”一體化服務(wù)，前線的理財(cái)經(jīng)理和中后臺(tái)的業(yè)務(wù)支持團(tuán)隊(duì)通力打造一攬子的金融解決方案，貫穿產(chǎn)品設(shè)計(jì)、傳承方案設(shè)計(jì)、投資管理等全過(guò)程，并提供資訊、社交、稀缺資源等一系列豐富的增值服務(wù)。此外，平安信托將通過(guò)智能財(cái)富管理系統(tǒng)的建設(shè)與開(kāi)放，為家族信托客戶提供便捷、快速、高效的專屬服務(wù)。
在專家團(tuán)隊(duì)升級(jí)方面，平安家族信托不僅囊括了公司內(nèi)部產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資管理、客戶服務(wù)等方面的專家，還聘請(qǐng)了中國(guó)平安集團(tuán)內(nèi)部投資系列管理層，及國(guó)內(nèi)外法律、稅務(wù)方面的專家提供顧問(wèn)咨詢服務(wù)。
至此，平安信托已形成了國(guó)內(nèi)最齊全的家族信托產(chǎn)品體系。2018年，平安信托還將在國(guó)內(nèi)率先推出咨詢型家族信托，及更加符合高凈值客戶需求的保險(xiǎn)金信托2.0。隨著平安集團(tuán)“金融+科技”戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型進(jìn)一步深化，平安信托將充分借助集團(tuán)在科技方面的優(yōu)勢(shì)，提升家族信托服務(wù)的效率和智能化。
平安信托有著多年家族信托服務(wù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，開(kāi)創(chuàng)了國(guó)內(nèi)家族信托發(fā)展歷史上的多個(gè)第一。比如， 平安信托于2012年成立了國(guó)內(nèi)首單家族信托，規(guī)模5000萬(wàn)，期限50年；2014年成立國(guó)內(nèi)首單純公益性質(zhì)的家族信托，唯一受益人為委托人家族的公益慈善基金會(huì)；2015年成立了首單以委托人家族辦公室為核心的家族信托。
目前，平安信托家族信托業(yè)務(wù)規(guī)模約50億元，客戶簽約量超過(guò)千單，均處于行業(yè)領(lǐng)先地位。截至2017年底，平安信托信托計(jì)劃資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)6500億元，主動(dòng)管理業(yè)務(wù)占比持續(xù)提升；活躍高凈值客戶數(shù)超過(guò)7.5萬(wàn)人，同比增長(zhǎng)超過(guò)42%；其中，存續(xù)資產(chǎn)1000萬(wàn)以上客戶數(shù)達(dá)3400個(gè)，同比增長(zhǎng)超過(guò)35%。卓越的資產(chǎn)管理能力及優(yōu)質(zhì)的高凈值客戶將助力平安信托成為家族信托首選品牌。
據(jù)悉， 貝恩公司發(fā)布的《2017年私人財(cái)富報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，2017年中國(guó)可投資1億元以上的高凈值人群或達(dá)到15萬(wàn)人，可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到23萬(wàn)億元；在年齡結(jié)構(gòu)上，擁有可投資金融資產(chǎn)600萬(wàn)元以上的高凈值人群，已經(jīng)以中年為主體。財(cái)富傳承“窗口期”已然來(lái)臨，中國(guó)的財(cái)富管理已進(jìn)入家族信托時(shí)代。
