作為國內(nèi)首個定位高端用戶的私人財富管理平臺，平安集團旗下“平安財富寶”APP3.0版近日全新上線。圍繞高凈值用戶全方位的財富管理需求和“有錢、有品、有安全”的品牌理念，新版財富寶新增了“千人千面”、“理財助手”功能，為用戶“量身定制”資產(chǎn)配置服務(wù)，幫助用戶更靈活運用資金；搭建了“投資圈”、“公益圈”等特色圈子，為用戶提供投資研討、公益參與等高品質(zhì)服務(wù)。截至今年11月底，平安財富寶注冊用戶已接近600萬，其中交易用戶超過60萬，通過平臺達成的人均投資資產(chǎn)達35萬元左右。
據(jù)了解，平安財富寶新增的“千人千面”功能優(yōu)化了資產(chǎn)配置服務(wù)和產(chǎn)品展示。平臺根據(jù)用戶的已交易產(chǎn)品信息和風(fēng)險等級，為用戶“量身定制”資產(chǎn)配置服務(wù)，自動為用戶推薦合適的產(chǎn)品；同時，平臺將根據(jù)不同的用戶進行個性化的產(chǎn)品展示。
新增的“理財助手”功能可幫助用戶讓資金“活”起來。用戶可以在平安財富寶APP “我的——理財助手” 中添加適合自己的工資理財、子女教育金、養(yǎng)老金計劃場景。以“工資理財”計劃為例，用戶可設(shè)置每月幾號發(fā)工資、存入多少金額用于申購活期或定期理財產(chǎn)品。用戶制定理財計劃后，系統(tǒng)按照設(shè)定的日期、扣款賬戶、金額及預(yù)申請產(chǎn)品類型，自動選擇平臺上滿足相應(yīng)條件的預(yù)期年化收益率最高的產(chǎn)品。基于生活場景的“理財助手”可以幫助用戶省心理財，形成更好的理財習(xí)慣。
平安財富寶3.0版還搭建“投資圈”、“公益圈”等特色圈子，為高凈值用戶提供投資研討、參與慈善事業(yè)等更多有品質(zhì)的生活服務(wù)。“投資圈“涵蓋黃金、海外、私募、創(chuàng)投等多種熱門投資主題，用戶通過加入主題投資圈，享受圈內(nèi)提供的“投資總監(jiān)面對面”、“高凈值人群投資交流”等多項權(quán)益。“公益圈”則提供公益理財服務(wù)，用戶購買理財產(chǎn)品的同時，平安財富寶將配捐一定的額度用于支持相關(guān)的公益項目。
此外，在資金管理安全方面，平安財富寶3.0版進一步完善了“財富賬戶”功能。平臺為每位用戶在合作銀行開設(shè)個人專屬的賬戶，資金原卡進出，確保用戶資金安全；還通過人臉識別等技術(shù)，更高效地實現(xiàn)了客戶身份識別驗證。同時，平臺基于KYC體系判斷客戶的風(fēng)險承受能力和投資能力，進行嚴格的投資者適當(dāng)性管理，力求將對的理財服務(wù)計劃介紹給對的人。
平安集團總經(jīng)理任匯川表示，目前，平安已打造了完整的金融科技和線上生活服務(wù)生態(tài)圈，具有代表性的功能平臺包括：陸金所、好醫(yī)生、好車主、金管家和財富寶，同時通過任意門的創(chuàng)意使客戶在各平臺的使用中平滑轉(zhuǎn)換，簡單、綜合、好用。平安財富寶平臺在解決高端客戶對互聯(lián)網(wǎng)金融和私人財富管理綜合需求的同時，正在推動傳統(tǒng)客戶經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)型，是平安集團布局移動端、專攻高端人群的重要切入點。
