日前，平安信托（以下簡稱“公司”）發(fā)布2014年年度報告，2014年公司各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長，領(lǐng)先行業(yè)。其中，公司營業(yè)收入56.85億元，同比增長30.3％；凈利潤實現(xiàn)21.9億，同比增長14.42%；信托計劃資產(chǎn)管理規(guī)模3,998.49億元，同比增長37.7%，以個人客戶為主的集合信托規(guī)模占比達70.0%，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)領(lǐng)先同業(yè)。
經(jīng)歷過往30年的發(fā)展，中國信托業(yè)已成為中國金融領(lǐng)域備受矚目的焦點。面對來自宏觀經(jīng)濟、市場競爭、監(jiān)管政策、自身發(fā)展等多方面的機遇與挑戰(zhàn)，如何實現(xiàn)業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型、躍上新的發(fā)展階段，成為整個信托行業(yè)需要面對的重要議題。
平安信托董事長張金順表示，平安信托將繼續(xù)保持創(chuàng)新精神，在行業(yè)發(fā)展的十字路口實現(xiàn)全面轉(zhuǎn)型。未來，公司將致力于打造國內(nèi)領(lǐng)先的投資金融服務(wù)提供商，依托平安集團的綜合金融與互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，充分發(fā)揮在資源獲取、資產(chǎn)管理、投資咨詢、風(fēng)險管控等方面的優(yōu)勢，為機構(gòu)與個人客戶提供全方位的金融解決方案。
高凈值客戶持續(xù)增長 鴻承世家品牌亮相
2014年，平安信托憑借在私人財富管理方面的領(lǐng)先優(yōu)勢，立足資本市場和非資本市場，戰(zhàn)略性布局私人財富管理業(yè)務(wù)，提高信托業(yè)務(wù)組合的穩(wěn)定性和多樣性。公司建立了強大的個人客戶資金及機構(gòu)資金募集渠道，面向個人高凈值客戶及機構(gòu)客戶提供多樣化、全方位、一站式的高品質(zhì)投融資服務(wù)。2014年，公司高凈值客戶數(shù)實現(xiàn)穩(wěn)步增長，活躍高凈值客戶數(shù)突破3萬，較年初增長37.3%。
與此同時，平安信托堅持做中國本土最佳的財富管理人，為高凈值客戶提供全生命周期的專業(yè)財富管理和資產(chǎn)配置服務(wù)，推動客戶升級遷徙。截至2014年底，公司存續(xù)信托資產(chǎn)在500萬至1,000萬之間的中高凈值客戶較年初增長46.8%，存續(xù)信托資產(chǎn)超過1,000萬以上的超高凈值客戶較年初增長46.9%。
2014年，平安信托正式推出的高端財富管理品牌——“鴻承世家”，精準(zhǔn)服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模超過3000萬以上超高凈值客戶。該品牌的推出，進一步帶動了平安信托客戶差異化經(jīng)營策略與服務(wù)體系的發(fā)展。截至2014年12月底，平安信托鴻承世家客戶已超過180人。
投資模塊再添碩果 證券投資屢創(chuàng)新高
2014年，平安信托投資領(lǐng)域業(yè)務(wù)取得較大的發(fā)展與突破。在物業(yè)投資領(lǐng)域，公司積極開拓保險資金和企業(yè)年金投資渠道，投資新增規(guī)模超過800億，累計投資規(guī)模突破2000億，居行業(yè)領(lǐng)先地位。基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資領(lǐng)域，公司加快了針對專業(yè)投資機構(gòu)的資金募集與長久期資產(chǎn)管理能力建設(shè)，積極拓展多家險資與年金管理機構(gòu)，新增投資規(guī)模超300億元，累計投資規(guī)模近千億。目前，該板塊已建立全面的產(chǎn)品貨架，并打造出集募、投、管、退于一身的全副投資鏈條，以股權(quán)、債權(quán)、夾層融資、基金等多種方式投資于優(yōu)質(zhì)的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)項目，構(gòu)建起以交通基礎(chǔ)設(shè)施、能源電力、自然資源為主的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資組合。
截至2014年底，平安信托主導(dǎo)的PE投資項目逾80個，累計投資金額超過300億元，存量投資金額超過270億元，存量投資項目超過60個。日前，平安信托主導(dǎo)投資的藍光集團成功實現(xiàn)A股借殼上市，其主導(dǎo)投資的成都運達科技股份有限公司也成功登陸A股創(chuàng)業(yè)板，標(biāo)志著平安信托的私募股權(quán)投資跨入新的里程。
平安信托自2006年發(fā)行第一只陽光私募產(chǎn)品以來，始終致力于打造“精品路線”。受益于2014年的資本市場牛市，截至2014年12月，平安信托已累計發(fā)行陽光私募產(chǎn)品逾200只，存續(xù)運行產(chǎn)品約170只，總資產(chǎn)管理規(guī)模屢創(chuàng)新高，部分業(yè)績優(yōu)異產(chǎn)品在年內(nèi)收益率突破50%。與此同時，公司證券投資類信托業(yè)務(wù)獲得多樣化發(fā)展，成功發(fā)行股指期貨產(chǎn)品、夾層等產(chǎn)品。家族信托業(yè)務(wù)持續(xù)做大，并相繼推出了應(yīng)收賬款融資、倉單融資等產(chǎn)品，兼顧投、融雙向服務(wù)，更好的滿足客戶的多樣化需求。
嚴(yán)守風(fēng)險底線 兌付400億房地產(chǎn)信托
隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的持續(xù)擴大，公司進一步強化風(fēng)險管理能力，嚴(yán)守風(fēng)控底線，全面引入商業(yè)銀行風(fēng)控模式、流程及人員，通過風(fēng)控經(jīng)理前置業(yè)務(wù)線的策略，強化風(fēng)險防范，確保業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健。針對行業(yè)發(fā)展趨勢與現(xiàn)狀，平安信托持續(xù)完善按照巴塞爾Ⅱ要求建立的業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的風(fēng)險管理體系，全面識別、計量、監(jiān)控以及管理各類風(fēng)險。
公司嚴(yán)格遵照監(jiān)管要求，定期監(jiān)控凈資本相關(guān)各類指標(biāo)，包括凈資本、凈資本與風(fēng)險資本之比、凈資本凈資產(chǎn)之比等。自2011年起，公司凈資本水平持續(xù)保持在100億以上，遠(yuǎn)高于監(jiān)管2億元監(jiān)管要求。“凈資本/各項業(yè)務(wù)風(fēng)險資本之和”與“凈資本/凈資產(chǎn)”兩項監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)高出監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。
此外，根據(jù)99號文精神，平安信托積極建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制，并制定了《恢復(fù)與處置計劃》，涵蓋“股東流動性支持和資本補足機制”，“高管激勵性薪酬延付制度”，“限制分紅和紅利回?fù)軝C制”，“業(yè)務(wù)分割及恢復(fù)機制”及“機構(gòu)處置機制”等。針對中國房地產(chǎn)市場發(fā)展趨勢，公司建立更加嚴(yán)格的內(nèi)部信用評級系統(tǒng)，選擇優(yōu)質(zhì)的交易對手和項目，并通過業(yè)務(wù)地域分布及項目久期選擇主動管理房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，2014年，公司房地產(chǎn)項目兌付規(guī)模約400億元。
平安信托董事長張金順表示，未來公司將嚴(yán)守風(fēng)險底線，充分發(fā)揮資本實力、公司治理、主動投資、客戶渠道、風(fēng)險控制、管理體系等方面的綜合優(yōu)勢，做大做強公司業(yè)務(wù)。
強推NPS提升服務(wù)體驗 助力公司全面轉(zhuǎn)型
面對信托行業(yè)的轉(zhuǎn)型之年，平安信托率先提出“提升NPS“（Net Promoter Score，即“客戶凈推薦值”）客戶服務(wù)理念。2015年，公司將通過搭建差異化金融服務(wù)平臺，打造平安私人財富“財富+”金融服務(wù)品牌，系統(tǒng)性提高平安信托的客戶體驗，助力公司轉(zhuǎn)型之年的快速發(fā)展，進一步鞏固行業(yè)領(lǐng)先地位。平安信托董事長張金順指出，客戶體驗時代，信托公司亟須將“以產(chǎn)品為中心“的推銷觀念轉(zhuǎn)化為“以客戶為中心”的金融服務(wù)觀念，以專業(yè)化、差異化的服務(wù)體驗，打造前瞻性的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。
步入2015年，“新常態(tài)”已成為中國經(jīng)濟最為醒目的關(guān)鍵詞，信托業(yè)也面臨著“去紅利”的挑戰(zhàn)，受經(jīng)濟“新常態(tài)”等宏觀環(huán)境和市場競爭加劇的雙重影響，信托業(yè)的發(fā)展開始由快速增長進入穩(wěn)定增長的發(fā)展新階段。張金順表示，平安信托已確定“投資金融服務(wù)提供商”發(fā)展定位，未來將通過深耕零售業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、PE業(yè)務(wù)四大業(yè)務(wù)板塊，打造財富管理、資產(chǎn)管理、私募投行、PE投資、交易金融、公司金融等六大產(chǎn)品平臺，為高凈值富裕個人客戶、機構(gòu)客戶、同業(yè)客戶提供包括財富管理、資產(chǎn)管理、項目融資、流動性支持等在內(nèi)的全流程、全方位、全生命周期的金融服務(wù)。
